115-ФЗ: как руководителю защитить бизнес от блокировки счетов - 1С:БО. Консальдо

Заблокированные счета по 115-ФЗ – проблема, с которой могут столкнуться даже опытные руководители. К наиболее распространенным причинам блокировки относятся: дробление бизнеса, необоснованное обналичивание или работа с «серыми» контрагентами. Разберем реальные признаки, на которые обращают внимание банки и Росфинмониторинг, и как исправить ситуацию до того, как возникнут проблемы. Налоговая нагрузка – важнейший индикатор для банка. На практике низкий уровень уплаты налогов (менее 1% от оборота) – один из главных триггеров для блокировки. Покажем, как безопасно поддерживать и контролировать этот показатель. Обналичивание и переводы на карты физлиц – в зоне особого риска. Банки отслеживают объемы снятий и переводов, и для них критичным является порог в 30-40% от оборота. Расскажем, как правильно оформлять подотчетные суммы и выплаты, чтобы не спровоцировать блокировку личных карт директора и учредителей. Получили запрос от банка – паниковать нельзя, но медлить тоже – дали четкую пошаговую инструкцию, какие документы собирать в первую очередь и как грамотно выстроить диалог с банком, чтобы снять ограничения с минимальными потерями. Разобрали свежие изменения законодательства в 2026 году которые касаются ответственности руководителей за исполнение 115-ФЗ, включая новые требования к идентификации и усиление контроля со стороны Росфинмониторинга. Страница партнера 1С:БО. Консальдо, г. Новосибирск - https://1cbo.ru/klientam/vybor_kompanii_partnera/1954874 Официальный сайт 1С:БухОбслуживание: https://1cbo.ru ВКонтакте для клиентов: https://vk.com/1c_clients ВКонтакте для партнеров: https://vk.com/club_1c_bo